金山黑錢

犯罪集團慣用的走私手法：在（未完稅）商品上面舖一層別的東西，用來掩人耳目或轉移視線，令海關職員看不見（收藏於車船的底層或暗格內）的走私貨物，也可以用來干擾緝毒犬的嗅覺。洗黑錢也有類似的做法，表面上是正常的跨國商品貿易，犯罪集團透過誇大或縮小買賣的金額或同一批貨多次出單，把黑錢從一個國家轉移到另一個國家。由於銀行未能完全掌握交易的全貌（英文的說法是 Limited visibility），會在不知不覺間被犯罪集團所利用。這種運用跨國商品貿易掩飾洗黑錢的手法，金融業術語叫 Trade-Based Money Laundering (TBML) 。

正所謂：高手在民間。以下的洗黑錢手法更加厲害，完全無須通過地面上的合法銀行系統，就可以把黑錢從中國轉移至美國的洛杉磯（英語：City of Los Angeles，縮寫為 L.A.），即是老華僑叫「羅省」的地方，那是美國加利福尼亞州的南部。操作方法：想把人民幣（黑錢）轉移到美國的大陸人（例如：貪官及其家屬）首先聽從中間人的指示，向指定的大陸工廠交付一筆人民幣，購買一批指定的化學品，然後工廠會把化學品運到墨西哥。表面上是正常貿易，文件是真的，上面的表述和數字也沒有問題。由墨西哥毒販經營的地下工廠收貨之後，會把化學品加工製成毒品（例如：冰毒），再越過邊境偷運入美國的洛杉磯，出售給美國人，收入是美元（現金），然後交給大陸人在美國的親友或人頭，由後者處理。

簡單地說：過程中，毒品變成黑錢的載體，作用是把人民幣轉換成美元，而大陸的化工廠負責人和墨西哥的毒販，就收取手續費或服務費作為回報。結論：（新）中國富起來了，（貪官及其家屬）錢到人不到，無須做苦工或侍應，兒孫還有機會入讀美國的名牌大學（搜尋：美國名牌大學收生賄賂醜聞），哈哈。來自（新）中國的黑錢繞過地面上的合法銀行系統流入了美國，目的地是洛杉磯，跟老一輩廣東人賣豬仔（做苦工）的地點「舊金山」（英語：San Francisco，孫中山叫「三藩市」，美國加利福尼亞州的北部）同屬一個州份。洛杉磯跟三藩市相距多遠，開車要多久，我沒有概念，歡迎美國的讀者留言。本文的「金山」用廣義，泛指美國的加利福尼亞州（簡稱：加州），那裡有很多老華僑和亞裔居民。

根據來自洛杉磯的英語傳媒報導，這條替大陸人洗黑錢的地下產業鏈過去幾個月受到重創，原因是化工廠位於武漢。一月底封城之後化工廠停工，令黑錢失去逃離大陸的途徑。中美關係惡化，嘴炮戰不斷升級，令貪官擔心在美國的資產被凍結，抱觀望態度。沒有足夠數量的化學品輸入，墨西哥毒販經營的地下工廠減產，產業鏈就無法繼續運作。結果是：洛杉磯地區的毒品供應減少，價格上升，有吸毒習慣的美國人叫苦連天。武漢肺炎不但令正常的商業活動陷於停頓，也打擊了一條地下洗黑錢產業鏈。美國人不但可以死於武漢肺炎，亦可以有其他死法（原因：吸毒者毒癮發作比死更難受）。對，依賴中國供應商，效果有如吸毒。洗黑錢的大陸人協助墨西哥毒販降低成本，變相補貼美國人吸毒，是否更新版或報復式的「鴉片戰爭」，自己想。

事實證明，偉大的中國共產黨才是全球化的真正大贏家。中美關係非常複雜，從美國佬的角度看，過去三十年我有份養大你，但是一場瘟疫令我雞毛鴨血，也讓我看清楚閣下的真面目，所以今日我要教訓你。美國牛仔，快意恩仇，速戰速決，不似英國人般思前想後、沉迷計算、唯利是圖。中美之間，你中有我，我中有你。地上地下，勾肩搭背。至於金錢，那是在連體嬰體內流通的血液，用來支援很多條產業鏈，包括地下的毒品和地上的大學，同樣是令人容易上癮或迷失方向的東西，哈哈。

插圖來源：
https://www.slideshare.net/shamsularefin543/trade-based-money-laundering-dr-arefin-dg-prevention-acc-on-23-may-2017

YouTube 精選：

關正傑：ATV 電視劇主題曲：＜大地恩情：金山夢＞(1:58)
https://www.youtube.com/watch?v=9Cp_0H3ry8o
這是電視劇版的＜華工血淚史＞，放映時間是 1980 年，外景場地是加拿大。劉志榮的角色叫楊九斤，是賣豬仔到美國做苦工的廣東農民，沒有機會見妻子（余安安）的最後一面。妻子是教書先生的女兒，通文墨，替女兒起名「念美」。

Ennio Morricone - For A Few Dollars More [HQ] (2:50)
https://www.youtube.com/watch?v=mLXQltR7vUQ
美國牛仔電影經典配樂，出自大師級的 Ennio Morricone。

延伸閱讀／參考資料：

FATF -
Trade-Based Money Laundering (TBML)
https://www.fatf-gafi.org/publications/methodsandtrends/documents/trade-basedmoneylaundering.html
Extract: There are three main methods by which criminal organisations and terrorist financiers move money for the purpose of disguising its origins and integrating it into the formal economy. The first is through the use of the financial system; the second involves the physical movement of money (e.g. through the use of cash couriers); and the third is through the physical movement of goods through the trade system. For the purpose of this study, trade-based money laundering is defined as the process of disguising the proceeds of crime and moving value through the use of trade transactions in an attempt to legitimise their illicit origins. In practice, this can be achieved through the misrepresentation of the price, quantity or quality of imports or exports.

Comply Advantage -
What is Trade-Based Money Laundering?
https://complyadvantage.com/knowledgebase/trade-based-money-laundering/
Extract: What is Trade-Based Money Laundering? Trade-Based Money Laundering takes advantage of the complexity of trade systems, most prominently in international contexts where the involvement of multiple parties and jurisdictions make AML checks and customer due diligence processes more difficult. TBML primarily involves the import and export of goods and the exploitation of a variety of cross-border trade finance instruments. How Does Trade-Based Money Laundering Work? The most common TBML methods include:

- Over-invoicing: The exporter submits an inflated invoice to the importer, generating a payment that exceeds the value of the shipped goods. Greater value is transferred from the importer to the exporter.
- Under-invoicing: The exporter submits a deflated invoice to the importer, shipping goods with greater value and transferring that value to the importer.
- Multiple-invoicing: The exporter invoices multiple times for the same shipment, transferring greater value from the importer to the exporter.
- Over- or under-shipment: The exporter ships more goods than previously agreed to with the importer, thereby transferring greater value to the importer. Alternatively, the exporter ships fewer goods than agreed, transferring greater value to the exporter.
- Misrepresentation of quality: Goods shipped to importers are misrepresented on official documentation as being of a higher quality — thereby transferring greater value to the exporter.

ACAMS - Trade-based Money Laundering (TBML)
https://www.acams.org/aml-resources/trade-based-money-laundering/
Exttract: By definition, TBML is the process by which criminals use a legitimate trade to disguise their criminal proceeds from their unscrupulous sources. The crime involves a number of schemes in order to complicate the documentation of legitimate trade transactions; such actions may include moving illicit goods, falsifying documents, misrepresenting financial transactions, and under- or over-invoicing the value of goods. Trade-Based Money Laundering Examples and Red Flags. There are several red flags indicating potential TBML, according to the U.S. Immigration and Customs Enforcement (ICE):

- Payments to a vendor by unrelated third parties
- False reporting, such as commodity misclassification, commodity over- or under-valuation
- Repeated importation and exportation of the same high-value commodity, known as carousel transactions
- Commodities being traded that do not match the business involved
- Unusual shipping routes or transshipment points
- Packaging inconsistent with the commodity or shipping method
- Double-invoicing

Hong Kong Monetary Authority -
Guidance Paper on Combating Trade-based Money Laundering
https://www.hkma.gov.hk/media/eng/doc/key-functions/banking-stability/aml-cft/Guidance_Paper_on_Combating_Trade-based_Money_Laundering.pdf

Citibank -
Trade-based Money Laundering Whitepaper
Your guide to understanding it, detecting it and preventing it
https://www.citibank.com/tts/insights/eSource_academy/docs/thought_leadership/1461942122-Citi-Trade-Based-Money-Laundering-Whitepaper.pdf

Los Angeles Times
Dirty money piling up in L.A. as coronavirus cripples international money laundering
By MATTHEW ORMSETH (STAFF WRITER)
APRIL 29, 2020
https://www.latimes.com/california/story/2020-04-29/coronavirus-slows-money-laundering-to-a-crawl
Extract: Dirty money is piling up in Los Angeles. In the last three weeks, federal agents made three seizures that each netted more than $1 million in suspected drug proceeds. The reason, according to the city’s top drug enforcement official: The coronavirus pandemic has slowed trade-based money laundering systems that drug trafficking groups use to repatriate profits and move Chinese capital into Southern California. The coronavirus has also cooled Chinese capital flight, he said, which before the pandemic was the primary driver of international money laundering. With the Chinese government curtailing the amount of money its citizens can shift overseas, drug traffickers and money brokers set up the following system, Bodner said: A Chinese national who wants to convert yuan to dollars and stash it in the United States will contact a broker. The broker instructs this person to pay a factory that produces chemicals used to make methamphetamine or fentanyl.

The factory ships the precursors to Mexico, where they’re converted into narcotics, smuggled into the United States and sold for dollars. The broker directs the drug trafficking group to deliver cash to a relative or an associate of the Chinese national whose money initiated the entire sequence. The money is now in the United States and in dollars, without ever entering the global financial system. “The more money that wants to leave China, the more chemicals go to Mexico and the more synthetic drugs end up in L.A.,” Bodner said. But the pandemic has slowed the cycle significantly, he said. Most narcotics precursors from China are made in Wuhan, the epicenter of the coronavirus outbreak, and factories there are shuttered or operating at a reduced capacity. “When chemicals aren’t flowing from China, there’s no churn in the money laundering system,” Bodner said. Further, with global markets in upheaval, many of the Chinese nationals who were moving money through the system are now hesitant to stash funds overseas, he said. Slowdowns in Los Angeles’ money laundering systems come as drug prices rise in the city. With supply chains in disarray, Bodner said, the wholesale price of methamphetamine has soared to about $1,800 a pound, compared with about $900 a pound five months ago.

維基百科：甲基苯丙胺
https://zh.wikipedia.org/wiki/甲基苯丙胺
節錄：甲基苯丙胺或甲基安非他命（英語：Methamphetamine），俗稱冰毒，是強效的中樞神經系統刺激劑，主要被用於娛樂用途，較少被用於治療注意力不足過動症和肥胖症，即便有也被當成第二線療法。甲基苯丙胺是在 1893 年發現。甲基安非他命較少被醫師處方，因為可能會毒害神經，以及有用作春藥和欣快感促進劑等風險。而且已有療效相同，而對人體危害風險更低的替代藥物。由於甲基苯丙胺可用在非藥物用途上，會被非法的方式交易販售。

維基百科：芬太尼
https://zh.wikipedia.org/wiki/芬太尼
節錄：芬太尼（英語：Fentanyl）是一種強效的、類鴉片止痛劑，起效迅速而作用時間極短。它是腦中μ-鴉片受體的強力激動劑。芬太尼比嗎啡效力高 50 至 100 倍。但一些為了模擬芬太尼之藥理作用的芬太尼類似物可能比嗎啡高出 10,000 倍。

維基百科：大地恩情
https://zh.wikipedia.org/wiki/大地恩情
節錄：＜大地恩情＞是麗的電視（即亞洲電視前身）1980 年播映的經典電視劇（三部曲、共七十集）。當年其收視率不遜無綫電視劇集＜輪流傳＞（六比四），導致＜輪流傳＞僅播放 15 集就被腰斬。此事至今仍為香港電視歷史上的熱門話題。本劇也奠定多位藝員的地位，例如：劉志榮、岳華。＜大地恩情＞以清末民初廣東省的農村作為背景，刻劃農民楊家的困苦生活；年輕一代受五四運動的衝擊而引出的遭遇，楊家在民初時期南遷澳門的生活（並至澳門多個景點取景），楊九斤被「賣豬仔」到金山的故事（並到加拿大取景），可說是一部描寫中國近代南方農民生活的歷史劇。

維基百科：舊金山
https://zh.wikipedia.org/wiki/舊金山
節錄：舊金山（英語：San Francisco），又稱為聖弗朗西斯科，正式名稱為舊金山市郡（City and County of San Francisco），是位於美國加利福尼亞州北部的都市，為加州唯一市郡合一的行政區。 19 世紀這裡是美國加州淘金潮的中心地區，早期華工到美國淘金後多居住於此，稱之為「金山」，但直到在澳大利亞的墨爾本發現金礦後，為了與被稱作「新金山」的墨爾本區別，而改稱這個城市為「舊金山」，當地華人常簡稱為金山或大埠。至於「三藩市」之名，則是取自該市英語名稱「San Francisco」的粵語音譯，是居住於此地為數不少的粵語族群及團體較常用譯名，例如出身廣東的中華民國國父孫中山先生在著作與書信中提及該市。

維基百科：洛杉磯
https://zh.wikipedia.org/wiki/洛杉磯
節錄：洛杉磯（英語：City of Los Angeles，縮寫為 L.A.），常被當地漢語人士簡稱為洛城或羅省，日語人士簡稱為羅府，是位於美國加利福尼亞州南部的都市，也是洛杉磯郡的郡治，人口約 397 萬，為加州第一大城，同時也是美國人口第二大都市，僅次於紐約市。 19 世紀移民的第一批華人將「Los Angeles」以粵語音譯為「羅省枝利」，老一輩華僑簡稱「羅省」。

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偷龍轉鳳
2017 年 4 月 26 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2017/04/blog-post_26.html
節錄：國產貪官家中私藏過億現金，早已不是新聞。類似的情節，在近期熱爆的國產反貪腐電視劇＜人民的名義＞中重現，劇情非常寫實：某國家部委的處長被舉報貪污，他是農民的兒子，當上幹部，變成貪官，在家中私藏了超過兩億元人民幣的現鈔。由於數量龐大，執法人員從銀行借來的幾部點鈔機也報銷了，於是再借來幾位專業的銀行員工以人手點鈔。

離岸中心（四）
2009 年 1 月 18 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2009/01/blog-post_18.html
節錄：銀行家來自潮州，戰後在香港創業。新中國成立的那一年，他受一位中國共產黨黨員的委託，接收了一筆來自廣東省政府的五億港元巨款，另外還有一筆數目不明的美元。那筆錢當中有沒有國民政府來不及調走的資金、因戰亂而被凍結的海外華僑匯款，以及共產黨抄家得來的財富，天曉得。銀行家把錢存入香港的獅子錢莊生息，那是大英帝國的金融旗艦。跟銀行家接頭的共產黨員，是個帶兵的客家人，來自廣東梅縣。

離岸中心（六）
2010 年 8 月 1 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2010/08/blog-post.html
節錄：理論上，凡是可供巨額資金停泊的投資產品，包括股票、房地產、私人信託、珠寶首飾以及古董文物，都可以成為不法之徒清洗黑錢的工具，人壽保單亦不例外。洗錢者選中一家保險公司，先將贓款交給保險經紀，購買大量的保險單，然後解除保險，保險公司的退款支票到達指定的帳號後，黑錢就被洗淨。

洗黑錢督數偽術
2018 年 4 月 14 日
http://xiaoshousha.blogspot.com/2018/04/blog-post_14.html
節錄：中資機構也懂得洗黑錢，所以有「影子員工」或「影子觀眾」的做法，用來誇大營運開支或票房收入，作用是掩飾資金的去向或來源，亦可以是把維穩費落格或者瓜分（即：食夾棍、內鬼運財）。應用於新聞機構或娛樂事業的話，便是長期不上班但是名字出現於員工名單內，定時支薪的記者編輯，又或者是沒有參與電影製作，但是名字出現於幕後工作人員名單中的大陸人。

炒黃牛飛
2019 年 4 月 12 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2019/04/blog-post.html
節錄：在網上世界炒賣演唱會門票，其真正作用，是把需要轉移或清洗的黑錢放大很多倍，令每次行動可以發揮最大的效果，是人為的抬價。香港的地產商透過賣樓（過千萬的豪宅）協助大陸權貴清洗黑錢，一樣會透過第三者（例如：名人、藝人、風水師）抬價。是同一招來的，由財經版轉移至娛樂版，明白未？

唱片店
2018 年 12 月 7 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2018/12/blog-post.html
節錄：唱片公司要替歌手造勢，想安排簽名活動，要尋找適合的地點也不容易，因為唱片店已經所餘無幾。換言之，這個行業已經捧不紅甚麼人。因此新人必須帶錢入行，補貼或包起唱片的製作費用，否則由富貴父母入股或開設唱片公司也可以，情況跟香港的電視或電影業很相似。那些自資出碟或開演唱會的年輕人，通常是外國回流，資金從何而來，是否牽涉洗黑錢活動，自己想。

戲如人生（二）
2015 年 5 月 29 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2015/05/blog-post_29.html
節錄：活地亞倫的版本：時代背景是上世紀二十年代末的美國。才子編劇想把自己的作品搬上百老匯舞台，為了籌集資金，不惜答應黑幫大哥的要求，起用他的女友。那女子既沒有演技也非常麻煩，但她的保鑣卻是真正的戲劇天才，他對劇本作出的改動，足以化腐朽為神奇。

黑金
2012 年 4 月 10 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2012/04/blog-post.html
節錄：旅美華人學者陳國霖（Dr. Ko-lin CHIN）的＜黑金＞（商周：2004），是研究「台式黑金」這個題目的必備參考書。第四章寫黑道如何漂白，透過經營合法的生意，成功轉型，從地下走到地上，最後大哥變大亨。黑道從經營餐廳酒吧開始，然後滲透流行音樂以及演藝事業。另一個相關的行業，是台灣的有線電視，基本上是黑道所建立的。

打機兼洗錢
2019 年 11 月 16 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2019/11/blog-post_16.html
節錄：網絡遊戲容許參與者開設戶口，然後用真金白銀（或信用卡）購買虛擬武器，或累積了虛擬貨幣 (Virtual currencies) 或虛擬資產 (Virtual assets)，提供了儲存價值 (Store value) 的功能，作用等同現實世界中的貨幣，但沒有官方認證也不受監管。參與者可以透過交出戶口，或透過（由第三者提供的）網上交易平台或（虛假的）社交媒體帳戶買賣虛擬貨幣或虛擬資產或虛擬武器，從而達到轉移犯罪收入的真正目的。

用八達通使（洗）錢
2019 年 12 月 6 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2019/12/blog-post.html
節錄：用八達通使（花）錢，不止是消費那麼簡單，也可以是洗黑錢。八達通 (Octopus) 具備儲值 (Store value) 功能，可以用作洗黑錢工具。從鄰近地區犯罪份子的角度看，八達通的優勢在於：

趁你病，攞你命！
2020 年 3 月 27 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2020/03/blog-post_27.html
節錄：瘟疫蔓延，封關封城，多國進入半停擺的狀態，非必要的商業和娛樂及體育活動也陷於停頓。官府忙於對抗疫症和挽救經濟，老百姓忙於保命或張羅物資。在這種情況之下，依然找到財路的，是頭腦靈活的犯罪份子。具體做法如下：

糊塗賬
2020 年 4 月 12 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2020/04/blog-post.html
節錄：今次的危機並非瘟疫爆發那麼簡單，而是中共體制對民主體制所帶來的衝擊和傷害，所以應該叫 CCP virus，而非 Chinese virus or Wuhan virus。追溯本源，是否要把人命傷亡和金錢損失都算在馬克思的頭上，還是應該追究令共產主義變得更加可怕的毛澤東，又或者是培養出毛主席這種魔頭的中國文化？鞭屍的對象，應該是馬克思、毛澤東，還是儒家思想？抑或是過去幾十年有份縱容中共的西方政客（即是美國佬的自作孽）？

Beggar-thy-neighbour
2018 年 8 月 15 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2018/08/beggar-thy-neighbour.html
節錄：右翼政客通常乘民粹興起（提示：希特拉＋納粹德國），在經濟低迷的日子對付搶飯碗的外國人，是這類人的慣技，中國和俄羅斯於是淪為踏腳石，惡人自有惡人磨，就是這樣。香港股民的看法：美國佬洗腳唔抹腳（粵語：入不敷支），靠印銀紙讓別人替他還債，每隔一段日子便剪羊毛，今次輪到剪中國的毛（提示：中興通訊的罰款），反正我有份養大你，啱唔啱（粵語：對不對）？

進退兩難
2019 年 1 月 25 日
https://xiaoshousha.blogspot.com/2019/01/blog-post_25.html
節錄：每次中美關係稍為緩和，特朗普（川普）就會採取行動，或徵收關稅或向華為動刀，令到偉大祖國的面子受損，不知道是否應該繼續進行談判。如果中國放棄談判，發火轉身走，事情就不知道要拖延到何年何月何日才能解決。如果偉大祖國硬吃美國佬的左直拳接右勾拳，而沒有採取任何報復行動，但是繼續進行談判，又會被視為軟弱的表現。即是：中了埋伏，進退兩難，處於被動。

洋鸚鵡
2015 年 10 月 3 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2015/10/blog-post.html
節錄：外國一些名牌大學，也面對同樣的問題。大量中國學生湧入，學費源源不絕送上門，但是中國學生收得太多太濫的話，學校需要照顧他們的獨特口味和需要，代價是容易失去自我，甚至是自貶身價。解決之道？在中國境內開設分校（分店），讓中國顧客無須奔波千里，又可以把中國學生集中管理，令母校校園保持安寧恬靜，優良傳統免受中國學生的衝擊。換言之，錢照賺，但是想辦法減少所帶來的副作用。

唐人街英文（三）
2008 年 4 月 2 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2008/04/blog-post_9579.html
節錄：以下是兩組於一八七四年經三藩市電報局收發的英文電報，當年沒有中文打字，電報局職員又係鬼婆，華人顧客唯有各施各法，在「懂得」英語的親友陪同下，用廣式 Chinglish 寫電報。請發揮想像力，翻譯成廣東話，歡迎加添人物細節前因後果，萬一你寫出個史詩式劇本，不妨向籌拍＜華工血淚史＞的吳宇森賣橋。

姓甚名誰（二）
2010 年 11 月 12 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2010/11/blog-post_12.html
節錄：國產大款往往看不起南蠻，其實廣東話拼音也有好處的，就是可以冒充美國華僑（我阿爺後生個陣「賣豬仔」去舊金山起鐵路！），尤其適合懂粵語的內地人。廣東人早出國，應付排華經驗豐富。有香港網民指出，早年移民美國的廣東人，姓何往往改姓 Hall，姓吳就改姓 Wood，姓李改姓 Lee，姓鍾就改姓 Jones，再信埋耶穌投靠西方教會，就算再排華也不怕！

不是情人
2017 年 4 月 7 日
http://xiaoshousha.blogspot.hk/2017/04/blog-post.html
節錄：面對新一輪的排華浪潮，時日無多的老華僑搖頭嘆息。叫兒孫回歸華人社會發展事業？今時今日，香港和台灣的產業開始被中資（及其代理人）所進駐、收購或滲透，你跑得到那裡去？全球化的真正大贏家，是偉大的中國共產黨。你跑到世界上任何一個角落，都避不開中國因素，這才是中國人最可怕的地方。

08/05/2020