騙徒版購房通 (Part 6)

插圖來源：

https://next.io/news/regulation/taiwan-arrests-25-seizes-over-145m-prince-group/

Auntie 想用一位金融罪案專家撰寫的個案研究 (Case Study) 暫時總結「陳志+太子集團洗黑錢案」。在金融罪案領域，運用 Case Study了解犯罪集團的洗黑錢手法和訓練反洗錢 (Anti-Money laundering, AML) 工作人員，是常見的做法，跟商學院 (Business School) 的教學方法很相似。 

陳志的犯罪集團是跨國企業，橫跨四大洲，牽連甚廣，備受注目。Auntie 訂閱了多份與金融罪案有關的 Newsletter，每一份都有報導或分析「陳志+太子集團洗黑錢案」，篇幅或長或短，說明福建幫揚威國際。有理由相信，此案會成為經典案例，被用作訓練反洗錢 (AML) 工作人員。

作者：Anna Stylianou，熟悉反洗錢 (AML) 法規。她是這樣說的：

This case is a masterclass in the evolution of financial crime. 

What makes the Prince Group (太子集團) case so important for AML professionals is not just the amount of money involved, but the structure behind it. This wasn’t a loose network of opportunistic fraudsters - it was a fully integrated criminal business model, built to scale, shield itself from scrutiny, and generate billions in illicit revenue.

The Prince Group case is a wake-up call for every compliance team still relying on traditional indicators of risk. It demonstrates how financial crime today is not only digital — it’s corporate, networked, and scalable. What began as a series of scams evolved into a multinational operation hiding behind legitimate structures, licensed institutions, and even public goodwill. 

她從反洗錢 (Anti-Money laundering, AML) 工作的角度出發，分析陳志的犯罪集團如何建立、怎樣運作、如何洗黑錢、加密貨幣 (Crypto) 所扮演的角色、為什麼可以運作那麼久、跟其他的洗黑錢案件有什麼分別，以及對反洗錢 (AML) 工作帶來什麼啟示。以下列出文章的題目和大綱，想看全文請到她的網頁。

Case Study: Prince Group – A Masterclass in Money Laundering and Fraud

Anna Stylianou

https://www.linkedin.com/in/annastylianoucy/

1.          How the Crime Was Build: Fraud at an Industrial Scale

2.          The Laundering Operation of Prince Group: Shell Companies, Offshore Fronts, and Crypto

3.          Commercial Fronts that Looked Legitimate

4.          Crypto as a Laundering Tool

5.          Why it Worked for So Long

6.          Lessions for AML Professionals What to Look For to Prevent Similar Cases

7.          Final Thoughts

Read more

https://www.amlcube.com/post/case-study-the-prince-group-tco-a-masterclass-in-laundering-and-fraud

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資料搜集

2020 年 6 月 13 日

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節錄：現階段我把它當作資料搜集的途徑，加入了一些研究洗黑錢及相關金融罪案的群組，然後看看外國專家在談論甚麼題目以及轉發甚麼文章。此外，我也 Subscribe 了一些外國非政府組織（例如：Tax Justice）的免費 Newsletter，那些組織以反貪腐或打擊金融罪案為使命，裡面的文章比較技術性，需要一定的財經知識才看得懂，但外國人的好處是敢講真話，對金融業的認識也比較深入，願意談論金錢世界的黑暗面，不會迷信所謂的「自由市場」。

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2025 年 11 月 7 日

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節錄：The Washington Post的那篇，提到一個詞語叫 “Singapore washing”，出自美國政界，意思是中國的個人或企業利用新加坡的合法性和國際聲譽，替自己或公司建立一個假身份，真正目的是避開美國的制裁。這一招，跟「洗產地」或「洗國籍」異曲同工，熟悉國情的讀者一定明白。做假是國技，數十年不變。分別是：以前扮演港資或外資，今日扮演新加坡人或新加坡企業。扮演誰，視乎大陸資金的流向。而主導資金流向的，是政治風雲變幻。

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節錄：隨著香港傳媒對陳志以及有關人等展開調查，揭露更多的細節，顯示陳志採用了一些職業騙子常用的手法來洗黑錢以及隱藏身份（避免吸引傳媒注意）。下文會用此案舉例，說明一些常用的洗黑錢手法及解釋背後的動機。所引述的細節來自《香港 01》的調查報導，頗為詳盡，想閱讀全文（文字版）或觀看影像版，請參考《延伸閱讀》部份提供的資料。

騙徒版購房通 (Part 3)

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節錄：如果讀者記得 2023 年 8 月中新加坡執法部門破獲的福建幫特大洗黑錢案（被凍結的資產總值 22 億美元），會發現案情的相似之處。案中被捕的十名福建人被 OCCRP 的調查報導發現不但在杜拜擁有物業，並且經營地產代理生意，又跟皇室家族和主權基金持有股份的地產商合作，神通廣大。那個犯罪集團的收入來自電騙（提示：福建安溪縣）。陳志也是福建人，他的同謀也擁有杜拜物業，說明福建幫口味相同。詳情請參考《延伸閱讀》部份提供的 OCCRP 及《新加坡海峽時報》的聯合調查報導。OCCRP 和 ICIJ 都指出，杜拜是中東的洗黑錢中心，吸引逃避制裁的中國及俄羅斯資金，令當地的高級物業成為洗黑錢管道。

騙徒版購房通 (Part 2)

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節錄：錢志敏所創下的 50 億英鎊（被沒收的比特幣價值）記錄剛剛被破，最新一宗被西方世界執法部門破獲的華人使用比特幣洗黑錢案件，被沒收的比特幣數量（127,271 枚）和價值達（105 億英鎊）是「錢志敏案」的雙倍。正所謂：一山還有一山高，福建幫果然厲害！集團主腦是陳志，生於福建，在香港擁有物業，也是兩間上市公司的大股東（港股編號 1707 致浩達和港股編號 924 坤集團），即是香港可能被捲入洗黑錢活動中，特區政府稍後會收到來自美國和英國的執法部門的指令，要求配合調查或凍結資產。